网上宣传的各类现货交易平台（主要涉及贵金属交易），普遍存在涉嫌非法开展期货业务的问题。并非所有交易类APP都具备合法资质。若投资者希望参与黄金、白银、铂金等贵金属交易，应通过正规期货公司开立账户进行操作。市面上部分平台虽以“操作便捷”“充值送券”等噱头吸引用户，实则多为不合规平台—先以小额返利或模拟盈利诱导投资者入金，待其投入大额资金后，便可能面临无法出金、异常亏损甚至平台失联等风险。
典型案例：银宝街APP，该平台由上海华通白银国际交易中心有限公司运营，表面宣称是合规的白银交易平台，实则存在多重违规行为。投资者通过银行转账支付的资金名义上进入该公司账户，但经核查支付宝、微信等支付记录，实际收款方多为若干商贸类企业，归类为“消费支出”，明显不符合正规金融交易的资金流向规范。
更严重的是，该平台未设立第三方资金存管机制，资金安全毫无保障。此外，其报价系统与国际现货白银价格走势严重脱节，实质为封闭式“内盘交易”，即平台自行设定行情，投资者所见价格并非真实市场数据，极易被操控，从而造成非正常亏损。
问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司
关联交易APP：华通白银APP、天龙白银APP、掌上白银APP、银宝街APP、华银APP、中银订购APP等
交易品种：白银、铂金
主要问题：虚假宣传、诱导开户、涉嫌非法期货交易、缺乏透明度、疑似内幕操控
具体违规表现：平台运行卡顿，技术体验差；行情走势与国际正规市场不同步；入金资金未进入监管账户，而是流向无关商贸公司；无第三方资金托管机制；
手续费畸高（普遍达10%–20%，远超正规期货平台的万分之五左右）；交易界面不合规，仅提供日K线，缺失周线、月线等基础分析工具。
受害者案例（信息已做隐私处理）
案例一：
大约在2025年2月，我通过抖音刷到一则关于“华通白银国际平台”的广告，宣传称该平台是“合法合规的贵金属交易平台”，并附有下载链接。出于信任，我点击链接下载了“华通白银APP”并完成注册。
初期入金时，收款账户显示为第三方支付通道，看似正规，也让我误以为资金受到监管。刚开始小额操作还能正常出金，但随着投入金额增加，情况急转直下——无论我买入还是卖出，行情总是朝相反方向运行，持续亏损。更可疑的是，APP内的分时图和K线走势与国际现货白银价格明显不同步，存在延迟甚至人为篡改的痕迹。
此外，该平台手续费极高，单笔交易成本高达10%–20%，而正规期货或现货平台通常仅为万分之五左右。界面设计也极不专业：仅提供日K线，缺少周K、月K等基础分析工具，技术指标缺失，完全不符合金融交易软件的基本规范。种种迹象表明，这并非真实市场交易，而是一个由平台操控的封闭内盘系统。
案例二：
我在2025年1月通过抖音广告接触到“银宝街APP”，其宣传语极具诱导性：“5元起投”“稳赚高收益”“跟着大神操作轻松盈利”，却通篇未提示任何投资风险。出于好奇，我下载注册后发现，平台设置多重门槛：必须先充值才能参与所谓“活动”，而活动中获得的“盈利券”无法直接提现；若想提取现金，还需完成至少三次交易。
更令人震惊的是，该平台虽声称隶属于“上海华通白银国际交易中心有限公司”——该公司确实持有现货白银交易资质——但其实际运营模式却完全超出经营范围：提供标准化合约、带杠杆、集中撮合、T+0交易，具备典型期货交易特征，却无任何期货业务许可。
平台反复强调“我们只是商品订购，不是期货”，试图以“订购—退订需付违约金”为由规避责任。但问题在于：既然说是“订购实物”，为何价格完全依据平台自设的走势图波动？用户并未实际收货，却因价格变动承担全部亏损，这本质上就是变相的非法期货交易。
此外，APP频繁推送“跟单信号”，宣称“跟随分析师操作必赚”。可一旦用户真金白银跟单加仓，行情立刻反向剧烈波动，迅速触发爆仓。多位投资者反映，只要停止跟单，平台反而开始“盈利”——这种模式高度疑似通过操控行情收割散户资金。
处理结果：银宝街APP还有包括上海华通白银国际的其他白银交易APP，受害者都是因为不了解被误导进去操作的，自己怎么亏钱的都不知道，就想在里面操作赚钱。在接到这些受害者后，在提交比较的证据材料后，一般需要10~15个工作日的处理时间。追损顾问：dzc644
维.权建议与处理流程：
若您曾参与此类现货大宗商品交易平台并遭受损失，请务必保留以下关键证据，以便后续维.权追损：
聊天记录：包括与平台客服、分析师、代理商或“喊单老师”的全部沟通内容。此类记录可清晰还原诱导开户、虚假承诺及违规操作全过程，是维.权的核心依据。
银行及支付流水：保存所有入金、出金的转账凭证（含银行流水、微信/支付宝账单）。注意：资金往往转入非平台主体的商贸公司账户，此异常流向可作为平台违规的重要佐证。
交易记录：从APP内导出完整的交易明细，包括下单时间、品种、价格、手续费、盈亏情况等。该数据能直接反映资金损失过程。
在证据齐全的前提下，相关追损流程通常需10–15个工作日。一般受理门槛为损失金额超过1万元。
总结与警示：金融市场机遇与风险并存，投资者务必提高警惕，切勿轻信社交媒体上的高收益宣传。参与贵金属等交易，应选择经中国证监会批准、具备期货或现货交易资质的正规机构。对于打着“现货”“订购”“理财”旗号，实则开展类期货、高杠杆、封闭盘交易的平台，极有可能涉嫌违法。
张成顾问特别提醒：当前金融诈骗手段层出不穷，投资者应坚持“不懂不投、不熟不入”原则。一旦发现受骗，请立即停止交易，完整保存证据，并尽快寻求专业协助。正义或许会迟到，但只要证据确凿，权益仍有挽回可能，联系追损顾问（V：dzc644，Tel：18716460624）。
还没有评论，来说两句吧...